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【人生設計】ライフネット生命の社員の生涯給与をT&Dホールディングス社員と比較-生命保険2社の生涯給与と人生設計はどう違う?

ネット専業として生保業界に新風を巻き起こすライフネット生命保険と中小企業向けに強みを持つT&Dホールディングス

 

ライフネット生命保険は、ふつうの消費者の視点にたった全く新しい生命保険会社を創るという考えのもと2006年に設立され、2012年3月に東京証券取引所マザーズに株式上場された企業。インターネットを主な販売チャネルとする生命保険会社の草分けです。 わかりやすくて、安くて便利な商品を提供を追及するとの理念をもっています。

 

一方、T&Dホールディングスは太陽生命保険と大同生命保険を中核とする生保持株会社。両社が業務提携を経て2004年に株式を上場しました。税理士グループのTKCなどと連携し中小企業向けに強みを発揮しています。

 

今回は、この生命保険2社の社員の人生がどのように違うのかをシステムを使って少し見ていきたいと思います。

 

ライフネット生命保険会社は従業員数90名程、設立して日が浅く従業員の勤続年数は3.9年と短いですが、若い従業員が今後企業とともに成長していくと仮定して以下人物像のシミュレーションを行っています。 一方、T&Dホールディングスは持株会社ですが、従業員の勤続年数は19.8年と長く、経営に携われるような中核社員としての人物像とみることができると思います。

Thumbnail TD Holdings vs Lifenet

 

それぞれの企業のサンプル人物像(シミュライズでは「シムラー」と呼んでいます)の人生データはこちらのリンクからお願いします。

 

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生涯給与と年齢ごとの推計年収をチェック!


会社の財務指標等はよく比較されますが、就職する学生や社員にとっての会社の評価はいつも公表されるとは限りません。

株主にとって、顧客にとって、社会にとって良い企業は、きっと従業員にも良い企業であるはずとシミュライズでは考えています。

 

まず両社の従業員の推計生涯給与をみてみましょう。

 

 【推計生涯給与・年齢ごとの年収比較】

会社名 ライフネット生命保険
T&Dホールディングス
銘柄コード 7157 8795
業種 保険業 保険業
生涯給与(億円) 2.87 3.27
30歳給与(万円) 601 686
35歳給与(万円) 716 816
40歳給与(万円) 807 920
平均年齢 37.7 43.6
平均給与(万円) 767 995

(注1)生涯給与、各年齢給与は、公表平均データ・政府統計データを用いたシミュライズモデルによる平均社員の推計値
(注2)平均年齢、平均給与は企業による報告値
(注3)業種は東証の業種分類にシミュライズ独自の分類を加味したもの

 

推計された生涯給与は

  • ライフネット生命保険 :       2.87億円
  • T&Dホールディングス :    3.27億円

 

あくまでも2014年度の有価証券報告書データの平均給与等をもとにした推計です。

 

シミュライズでは、生涯給与の2014年度版を公表しています。 下記より他の会社もチェックください。

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また、企業の評価の基軸はいろいろであり、シミュライズでは企業データの分析からいわゆるブラック/ホワイト企業分析も行っており随時公表しています。  当然ですが、この二社はブラック企業ではありません。

 

ブラック/ホワイト企業分析

 

2社の役員報酬チェック!


ライフネット生命保険、T&Dホールディングスの役員報酬は以下のようになっています。(社外取締役は含まない取締役のみ)
社内の競争に勝ち残って役員までいくと、ここまで給料がアップしていきます!(責任も重くなりますが。。。)

 

【役員報酬の比較 (取締役) 単位百万円 2014年度】

ライフネット生命保険
T&Dホールディングス
支給人数 4 10
報酬の総額 97 287
基本報酬 97 183
賞与 53
ストックオプションなど 49

数字には社外取締役、監査役等は含まれていません。

 

平均にすると、以下のようになります。

【取締役 報酬の比較】

  • ライフネット生命保険 :     2,425万円
  • T&Dホールディングス :   2,870万円 

 

両社ともに非常に恵まれた金銭面の待遇ですが、 社員の生涯給与、一人あたりの平均値でみた取締役の報酬は、T&Dホールディングスがリードしています。

今後の両社の業績次第で役員報酬、役員賞与の額も大きく変動すると思われます。

 

 

 

 

ライフネット生命保険とT&Dホールディングスの社員の未来図比較


さて本題ですが、両社の平均像社員の給与情報、統計データから将来の生活を推計してみましょう。

 

  • ライフネット生命保険を代表して、ライフネット生命保険 四郎 (35歳)
  • T&Dホールディングスを代表して、T&D 四郎 (35歳)

 

を比較してみます。

 

共に35歳、それぞれの企業に同期で入り、平均的なパフォーマンスをしている2人とします。

公表されている両社の情報(有価証券報告書)をもとに、弊社で作成した人生モデルを使い、お金の計算をしています。

 

シミュライズでは企業のデータから創り出されたサンプル人格(シムラ―)を「企業シムラ―」と呼んでいます。 自分の将来を見て考えるシステム ”シミュライズコア” を用いていろいろ試せるようになっています。ぜひ実際のデータをみながら一緒に考えみてください。 あなたの会社やライバル企業もきっとあります。

 

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シミュライズ・コアのそれぞれの企業シムラーの人生データはこちら。

 

今日はこの2社を比較してみましたが、違う年齢、他の上場会社、他の職種でもぜひトライしてみてください。
3,000社以上の上場会社のサンプル人口、数万人が登録されています。 就職、転職、キャリアアップ、独立いろいろなことを考えるベースとして活用していただければと思います。

 

それでは早速詳細を見てみましょう。 まずはライフネット生命保険 四郎さんのデータです。

 

【ライフネット生命保険 四郎の将来図】
CF Lifenet2
 

ライフネット生命保険 四郎さんの貯蓄結果

給与(現在) 716万円
資産65歳 4,001万円
資産85歳 2,332万円

 

 次はT&D 四郎さんのデータです。

 

【T&D 四郎の将来図】
CF TD Holdings

 

 

T&D 四郎さんの貯蓄結果

給与(現在) 816万円
資産65歳 4,718万円
資産85歳1 2,438万円

 

両者ともにとても恵まれていますが、貯蓄の差異だけで 65歳までにT&D 四郎さんの方が 717万円多い結果となりました。

 

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両者(社)の差異について


両者の貯蓄額だけでなく、支出の差についても見てみましょう。

 

 【2者間の支出・貯蓄額の差異】
CF Diff TD Holdings vs Lifenet

 

子育て等を含め支出が膨らむ 35歳から55歳までの20年間でのできる貯蓄の差異は、690万円

 

この間の支出の差は合計で1,100万円 T&D 四郎の方が多くなっています。(年平均55万円

 

給与面では両社ほぼ横並びの結果となっています。

 

貯蓄額で家族で高級乗用車1台分、

年間支出で家族で海外旅行1回分程度 

 

だけ、T&Dホールディングスが多く稼げることになります。

(ここの支出を抑えれば、さらに貯蓄に回せるので、みなさんもシミュライズコアで試算してみてください。)

 

大きいのか、小さいのか、

賃金アップを検討する企業が増えていますが、これらのクロス企業間での分析も今後の優秀な人材確保のために必要です。

これらの金額の開きをみて、今後転職やキャリアアップの計画を考えていく必要がありそうです。 

 

しかしこの差は大きく変えられます


両社とも恵まれた雇用環境ではありますが、今回はT&Dホールディングスに有利な結果となりました。

 

しかし実際の支出の個人差は大きく、性格や家族構成、環境、病気の有無、教育費のかかり方等たくさんの要因によってきまります。 これだけある差異も子供の教育費、病気のコスト等の個人差を加えると随分と変わってしまいます。

 

やはり使い方、貯め方、そして運用の仕方により、この差異をはるかに上回る額をセーブできたりします。

 

さあシミュライズでぜひご一緒に人生勉強していきましょう。

ぜひシミュライズコアであなたに似た人を探し、登録をして、分析を開始してみてください。

 

シミュライズのシステムではこのような比較画面をみることができます。ログイン登録することでさらにいろいろな情報が提供されます。
CF TD Holdings vs Lifenet

 

違う会社、違う職業、違う年齢、さまざまな面で分析ができます。

このサイトでいろいろな分析をご紹介しますので、ご自身のケースを試してみてください。

 

めんどうな入力も少なく、あっというまに結果をゲット!以下をクリック 

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iPhoneアプリで給与推計を試してみたい方は、こちらから。上場企業の生涯給与推計には以下をクリック

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生涯給与やブラック/ホワイト分析については以下の記事を参照ください。

 

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また、企業シムラーの上記推計値は現時点のシミュレーション結果によるもので、読者の皆様が実際にシミュライズコアでご覧いただく際には、パラメータ等の変化により金額が多少異なってくることも想定されますのでご注意ください。

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